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基金选择

重要声明

1.

交通银行愉盈退休强积金计划(「交银强积金」)是为一项注册强制性公积金计划。


2.

投资涉及风险;交银强积金内的每一项投资选择不一定适合所有人士。投资回报并无担保,而阁下的投资/累积权益或会承受重大损失。


3.

交银强积金之交通银行保证回报成分基金是一个本金及回报保证基金。成员如参与此成分基金少于60个月,则无取回本金及回报的保证,及其提取的价值完全是受资产价值的波动影响。交通银行股份有限公司香港分行为此成分基金之担保人。因此阁下的投资将受担保人的信用风险所影响。请参阅交银强积金之强积金计划说明书「三、基金之选择、投资目标及政策」一节「3.投资政策陈述书」下的小节「3.2交通银行保证回报成分基金」及附录一,了解有关保证特点及保证条件的详情。

 

4.

在作出投资选择前,阁下必须衡量个人可承受风险的程度及财务状况。在选择成分基金时,如阁下就某一项成分基金是否适合阁下(包括是否符合阁下的投资目标)而有任何疑问,阁下应征询财务及/或专业人士的意见,并因应阁下的个人状况而选择最适合阁下的成分基金。如阁下没有指明投资选择,阁下作出的供款及/或转移至上述计划的权益将投资于强积金预设投资策略(「预设投资策略」),而预设投资策略并不一定适合阁下。

 

5.

在投资预设投资策略前,阁下必须衡量个人可承受风险的程度及财务状况。阁下应注意交通银行核心累积基金及交通银行65岁后基金并不一定适合阁下,且交通银行核心累积基金及交通银行65岁后基金和阁下的风险取向之间或存在风险错配(即投资组合之风险或会大于阁下的风险承受能力)。如阁下就预设投资策略是否适合阁下而有任何疑问,请征询财务及/或专业人士的意见,并因应阁下的个人状况而作出最适合阁下的投资决定。


6.

阁下应注意,预设投资策略实施后或会影响您的强积金投资及权益。如阁下就阁下或会受到之影响有任何疑问,阁下应向核准受托人查询。


7.

请勿只根据此网页作出投资。有关详情,包括产品特点、投资政策、投资目标、收费及所涉及的风险,请参阅交银强积金之强积金计划说明书。

为配合投资者不同的投资目标及风险承受程度,我们设计及挑选了不同风险程度的成分基金,让您作出适当的投资决定。

交通银行愉盈退休强积金计划

     § 交通银行强积金保守基金

     § 交通银行保证回报成分基金

     § 交通银行环球债券成分基

     § 交通银行平稳增长成分基金

     § 交通银行均衡成分基金

     § 交通银行动力增长成分基金

     § 交通银行核心累积基金

     § 交通银行65岁后基金

     § 交通银行亚洲动力股票成分基金

     § 交通银行恒指成分基金

     § 交通银行香港动力股票成分基金

     § 交通银行大中华股票成分基金

     § 交通银行中国动力股票成分基金  

1.

既有风险由交通银行信托有限公司根据成分基金的波幅及投资于股票的百分比而决定,并会定期作出检讨。既有风险只供参考,并没有衡量投资者的个人可承受风险程度及财政状况。投资者于分析成分基金时可考虑既有风险因素,但并不代表该成分基金一定适合他/她。因此投资者不能纯粹按交通银行信托有限公司所定之既有风险而对成分基金作出评估。

2.

下述资产及地理分布只作参考用途,因应市场、经济及其他情况的变更,有时或会导致实际的分布与下述所示有所差异。


交通银行强积金保守基金

本成分基金的投资目标在于取得高于订明储蓄利率的回报。

特点

  §  成分基金种类:货币市场基金

  §  投资于港元存款及短期债务证券,受《强制性公积金计划(一般)规例》第37条所规限      

  §  既有风险:甚低
  §  成分基金结构:采用内部投资组合形式
  §  投资经理:交通财务有限公司

资产分布

  §  债务证券:0% - 50%
  §  现金及存款:50% - 100%

地理分布

香港

100%

 

强积金保守基金的收费可()透过扣除资产凈值收取;或()透过扣除成员帐户中的单位收取。交通银行强积金保守基金采用方式()收费,故所列之单位价格 / 资产凈值 / 成分基金表现(基金便览所列的成分基金表现数字除外)并未反映收费之影响。


交通银行保证回报基金

本成分基金的投资目標在于达至长远资本增长。

特點

  §  成分基金种类:保證基金
  §  投资于现金及银行存款、债务证券、股票及认可单位信托所組成的多元化投资組合
  §  既有风险:较低
  §  成分基金结构:採用內部投资組合形式
  §  投资经理:交通财务有限公司
  §  交通银行保证回报成分基金之担保人为交通银行股份有限公司香港分行,投资将受担保人的信用风险所影响。于每个财政期的会计结算日,即每年的1231日,担保人会宣布该个财政期的保证回报率,但在任何情況下保证回报率不会少于年利率1%。适用于2019年度财政期的保证回报率为年利率1%。成员如参与该成分基金少于60个月,並无取回本金及回报的保证及其提取的价值完全是受资产价值的波动影响。该成分基金包含预先公佈机制。请参阅交银强积金之强积金计划说明书「三、基金之选择、投资目标及政策」一节「3.投资政策陈述书」下的小节「3.2交通银行保证回报成分基金」及附录一,了解有关保证特点及保证条件的详情。

資產分佈

  §  债务证券^25% - 85%
  §  股票^5% - 35%
  §  认可单位信托基金:0% - 10%
  §  现金及存款:0% - 55%  

^包括积金局批准的相关紧贴指数集体投资计划  

地理分佈

 

香港

30% - 100%

中国內地

0% - 50%

跨国及七大工业国

0% - 30%

其他

0% - 20%

 

 

 

 

 



交通银行环球债券成分基金

本成分基金的投资目标是透过投资于环球债券投资组合,以达致稳定之长期增长。

特点

 §  成分基金种类:债券基金 - 环球
 §  透过由景顺投资管理有限公司所管理的核准汇集投资基金 - 景顺集成投资基金的强积金债券基金,投资于环球债券及港元计价的债券
 §  既有风险:低
 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:景顺投资管理有限公司

资产分布

 §  环球债券:50% - 90%
 §  港元计价的债券:10% - 50% 


交通银行平稳增长成分基金


本成分基金的投资目标在于达致超越香港物价升幅之长期回报(以甲类消费物价指数为依据)

特点

 §  成分基金种类:混合资产基金(环球) – 股票︰最高60%

 §  透过由施罗德投资管理(香港)有限公司所管理的核准汇集投资基金 - 施罗德强积金平稳增长基金,投资于世界各地的有价证券、政府及公司债券与及现金存款  

 §  既有风险:中等,较适合一些将于五至十年内退休的投资者
 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:施罗德投资管理(香港)有限公司

资产分布

 §  债券:20% - 60%
 §  股票:30% - 60%
 §  现金或相等现金:0% - 20%  

地理分布

债券

20% - 60%

美元

5% - 55%

环球货币(美元、港元除外)

5% - 60%

港元

0% - 30%

 

股票

30% - 60%

香港

5% - 30%

亚洲(香港、日本除外)

0% - 15%

美国

0% - 25%

日本

0% - 15%

欧洲

0% - 15%

其他

0% - 5%

 

现金或相等现金

0% - 20%

   


交通银行均衡成分基金


本成分基金的投资目标在于达致超越香港薪金通胀(以香港特别行政区政府统计处于香港统计月刊所公布的数字为依据)的长期回报

特点

 §  成分基金种类:混合资产基金(环球) – 股票︰最高85%

 §  透过由施罗德投资管理(香港)有限公司所管理的核准汇集投资基金 - 施罗德强积金均衡基金,投资于世界各地的有价证券、政府及公司债券与及现金存款  

 §  既有风险:较高,较适合一些将于十年以后退休的投资者
 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:施罗德投资管理(香港)有限公司

资产分布

 §  债券:0% - 40%
 §  股票:45% - 85%
 §  现金或相等现金:0% - 20%  

地理分布

债券

0% - 40%

美元

0% - 25%

环球货币(美元、港元除外)

0% - 40%

港元

0% - 20%

 

股票

45% - 85%

香港

10% - 40%

亚洲(香港、日本除外)

0% - 25%

美国

5% - 30%

日本

0% - 20%

欧洲

0% - 25%

其他

0% - 10%

 

现金或相等现金

0% - 20%

   


交通银行动力增长成分基金

本成分基金的投资目标为透过主要投资于环球股票,以取得最高的长期整体回报。

特点

 §  成分基金种类:混合资产基金(环球)- 股票︰最高100%

 §  成分基金将所有资产投资于一个由安联环球投资亚太有限公司所管理的组合型基金的核准汇集投资基金,安联精选基金的安联精选增长基金。该核准汇集投资基金可投资于摩根士丹利全球股市指数(即涵盖全球主要股市,包括日本、北美、亚洲及欧洲)所包括的多个国家,以达致其投资目标      

 §  既有风险:较高
 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:安联环球投资亚太有限公司

资产分布

 §  环球股票:80% - 100%
 §  现金*及定息证券:0% - 20%

*作辅助目的 


交通银行核心累积基金

本成分基金的投资目标是透过环球分散方式投资为成员提供资本增长。

特点

 §  成分基金种类:混合资产基金 (环球)

 §  成分基金投资于一项由景顺投资管理有限公司所管理的核准汇集投资基金 - 景顺集成投资基金下的核心累积基金,藉此投资于两项核准汇集投资基金。基础核准汇集投资基金采取积极投资策略。积极投资策略旨在提高效率及减低成本,以实现预设投资策略资产重组平衡。基金将参考其参考组合。      

 

交通银行核心累积基金的基金结构之产品结构表:



 §  既有风险:中等至高

 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:景顺投资管理有限公司

资产分布

 §  较高风险资产:55% - 65%
 §  较低风险资产:35% - 45%


交通银行65岁后基金

本成分基金的投资目标是透过环球分散方式投资为成员提供稳定增长。

特点

 §  成分基金种类:混合资产基金 (环球)

 §  成分基金投资于一项由景顺投资管理有限公司所管理的核准汇集投资基金 - 景顺集成投资基金下的65岁后基金,藉此投资于两项核准汇集投资基金。基础核准汇集投资基金采取积极投资策略。积极投资策略旨在提高效率及减低成本,以实现预设投资策略资产重组平衡。基金将参考其参考组合。      

 

交通银行65岁后基金的基金结构之产品结构表:

 §  既有风险:低至中等
 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:景顺投资管理有限公司

资产分布

 §  较高风险资产:15% - 25%
 §  较低风险资产:75% - 85%

交通银行亚洲动力股票成分基金


本成分基金的投资目標是透過投资于亞洲股票市场,以达至长线的资本增长。。

特點

 §  成分基金种类:股票基金亞洲

 §  透過由信安资金管理(亞洲)有限公司所管理的投资基金 - 信安单位信托伞子基金的信安亞洲股票基金,投资于一个以亞洲地区的股票为主並可包括现金及短期投资的核准汇集投资基金      

 §  既有风险:高
 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:信安资金管理(亞洲)有限公司

資產分佈

 §  股票:70% - 100%
 §  现金及短期投资(例如:票据及存款)0% - 30% 

地理分佈

亞洲(日本除外)

80% - 100%

其他

0% - 20%

 

 


交通银行恒指成分基金

本成分基金的投资目标为提供紧贴恒生指数(「恒指」)表现之投资成绩。

特点

 §  成分基金种类:股票基金香港

 §  成分基金将只投资于一个核准紧贴指数集体投资计划(「指数计划」) - 盈富基金。该指数计划持有构成恒指之成分股,比重大致与该等股份占恒指之比重相同,亦可投资于若干其他许可投资以达致投资目标  

 §  恒指是由高市值及交投活跃之香港联合交易所上市成份股公司之股份组成,其组成方式在于反映由成分股组成之假设投资组合之表现,而于各成份股之权益均按其市值比例而定

 §  虽然成分基金及其基础核准指数计划的投资目的是紧贴恒指的表现,但并不保证成分基金的表现在任何时间均与恒指相同  

 §  既有风险:高
 §  成分基金结构:联接基金

交通银行香港动力股票成分基金

本成分基金的投资目标是透过主要投资于香港股票市场,以达致长线的资本增长。

特点

 §  成分基金种类:股票基金香港

 §  透过由信安资金管理(亚洲)有限公司所管理的核准汇集投资基金 - 信安香港股票基金,投资于由在香港设立的公司或股份在香港上市的公司发行的上市股票(包括但不限于在香港联合交易所上市公司的H股及红筹股)  

 §  既有风险:高
 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:信安资金管理(亚洲)有限公司

资产分布

 §  股票:70% - 100%
 §  现金及短期投资(例如:票据及存款)0% - 30% 

地理分布

香港/中国

70% - 100%

其他

0% - 30%

 

 

 


交通银行大中华股票成分基金

本成分基金的投资目标为透过主要投资于大中华地区相关的股票,以达致长期资本增长。

特点

 §  成分基金种类:股票基金 - 大中华
 §  透过由安联环球投资亚太有限公司所管理的核准汇集投资基金 - 安联精选基金的安联精选大中华基金,投资于香港及台湾股票市场;或绝大部份收入及/或溢利乃来自大中华地区(包括中国内地、香港、澳门及台湾)之公司
 §  既有风险:较高
 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:安联环球投资亚太有限公司

资产分布

 §  股票:70% - 100%
 §  现金及短期定息证券 *0% - 30%

*作现金管理用途


交通银行中国动力股票成分基金

本成分基金的投资目标是透过主要投资于中国相关的股票,以达致长线的资本增长。

特点

 §  成分基金种类:股票基金中国
 §  透过由信安资金管理(亚洲)有限公司所管理的核准汇集投资基金 - 信安中国股票基金,投资于与中华人民共和国(中国大陆)之经济有关连的各类行业公司所发行的股票
 §  既有风险:高
 §  成分基金结构:联接基金
 §  投资经理:信安资金管理(亚洲)有限公司

资产分布

 §  股票:70% - 100%
 §  现金及短期投资(例如:票据及存款) *0% - 30% 

地理分布

中华人民共和国 (中国大陆)

70% - 100%

其他

0% - 30%

 

 

 

 

*作现金管理用途