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基金选择

重要声明

1.

投资涉及风险;交通银行香港公积金 - 乙部(「交积金」)内的每一项投资选择不一定适合所有人士。投资回报并无担保,而您的投资/累积权益或会承受重大损失。

2.

交积金之交银保证回报基金是一个本金及回报保证基金。成员如参与此基金少于36个月,并无取回本金及回报的保证及其提取的价值完全是受资产价值的波动影响。此基金之担保人为交通银行股份有限公司香港分行。因此您的投资将受担保人的信用风险所影响。有关保证特点及保证条件的详情,请参阅交积金的主体册子D(v)项。

3.

您在作出投资选择前,您必须衡量个人可承受风险的程度及您的财政状况。在选择基金时,如您就某一项基金是否适合您(包括是否符合您的投资目标)而有任何疑问,请征询财务及 / 或专业人士的意见,并因应您的个人状况而选择最适合您的基金。

4.

请勿只单独参考此网页之资料,有关详情,包括产品特点、收费及所涉及的风险,请参阅交积金的主体册子。

为配合投资者不同的投资目标及风险承受程度,我们设计及挑选了不同风险程度的基金,让您作出适当的投资决定。

交通银行香港公积金 - 乙部

§  交银保证回报基金

§  交银港元现金基金

§  交银均衡基金

§  交银增长基金

§  交银香港股票基金

交银保证回报基金

本基金的目标在保持本成分基金的资本之为同时争取高收益。

 

特点

 

  §  风险程度:甚低

 

  §  投资经理:交通财务有限公司

 

  §  担保人:此基金之担保人为交通银行股份有限公司香港分行。因此您的投资将受担保人的信用风险所影响
  §  保证回报率:在每个财政年度的会计结算日,保证人会公布,但在任何情况下有关利率均不会低于年率0%。而该保证回报率将应用于有关会计结算日所属的该个财政年度。
  §  提取价值:(i)在连续投资达36个月前提取 - 就每个连续投资少于36个月的成员基金账户而言,在任何估值日提取的价值为在该成员基金帐户内的所有基金单位乘以当日赎回价;(ii)在连续投资达36个月后提取 - 就每个连续投资达36个月或以上的成员基金账户而言,在任何估值日提取的价值为下列两者中较大者:

§  成员基金帐户内的所有基金单位乘以当日赎回价;或

 

§  保证账户的保证账户结余

 

资产分布

 

  §  股票:20% - 30%

 

  §  现金、存款及债务证券:50% - 80%

 

数据源:交通财务有限公司

 

   
 

交银港元现金基金

本基金的目标为透过投资于港元银行存款,及其他优质港元定息与其他货币票据,为既要取得收入又要高度保本之投资者,提供一种简单及容易变现之投资工具。

特点

 

  §  风险程度:适合愿意承担最低水平风险的投资者

 

  §  投资于安联环球投资亚太有限公司管理的安联精选基金 - 安联精选港元现金基金

数据源:安联环球投资亚太有限公司

 


交银均衡基金

本基金的目标为透过由全球股票及定息证券组成之多元化投资组合,取得高水平之长期整体回报。

特点

 

  §  风险程度:适合愿意承担较一般为高的风险的投资者

 

  §  投资于安联环球投资亚太有限公司管理的安联精选基金-安联精选均衡基金

 

  §  预期该基金会将资产之70%投资于股票及资产之30%投资于定息证券。基金之定息证券部份将包含一系列环球定息票据,而该基金之股票部份将主要投资于香港、日本、北美及欧洲股市之股票,而小部份则由该基金之管理人酌情投资于其他亚洲国家及新兴股市之股票

数据源:安联环球投资亚太有限公司

 


交银增长基金

本基金的目标为透过主要投资于全球股票,取得最高之长期整体回报。

 

特点

 

  §  风险程度:适合愿意承担较高水平风险的投资者

 

  §  投资于安联环球投资亚太有限公司管理的安联精选基金-安联精选增长基金

 

  §  该基金可投资于摩根士丹利全球股市指数(即涵盖全球主要股市,包括日本、以及北美、亚洲及欧洲)所包括之多个国家

数据源:安联环球投资亚太有限公司

 


交银香港股票基金

本基金的目标为透过主要投资于香港股票包括香港上市之中国证券而取得长期资本增长。

特点

 

  §  风险程度:适合愿意承担较高水平风险的投资者

 

  §  投资于安联环球投资亚太有限公司管理的安联精选基金-安联精选香港基金

 

数据源:安联环球投资亚太有限公司

 


注:以上基金只适用于交通银行香港公积金-乙部之客户,如欲查询,请与我们联络