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基金選擇

重要聲明
1. 投資涉及風險;交通銀行香港公積金 - 乙部(「交積金」)內的每一項投資選擇不一定適合所有人士。投資回報並無擔保,而您的投資/累積權益或會承受重大損失。

2. 交積金之交銀保證回報基金是一個本金及回報保證基金。成員如參與此基金少於36個月,並無取回本金及回報的保證及其提取的價值完全是受資產價值的波動影響。此基金之擔保人為交通銀行股份有限公司香港分行。因此您的投資將受擔保人的信用風險所影響。有關保證特點及保證條件的詳情,請參閱交積金的主體冊子D(v)項。

3. 您在作出投資選擇前,您必須衡量個人可承受風險的程度及您的財政狀況。在選擇基金時,如您就某一項基金是否適合您(包括是否符合您的投資目標)而有任何疑問,請徵詢財務及 / 或專業人士的意見,並因應您的個人狀況而選擇最適合您的基金。

4. 請勿只單獨參考此網頁之資料,有關詳情,包括產品特點、收費及所涉及的風險,請參閱交積金的主體冊子。

為配合投資者不同的投資目標及風險承受程度,我們設計及挑選了不同風險程度的基金,讓您作出適當的投資決定。

交通銀行香港公積金 - 乙部

  交銀保證回報基金

  交銀港元現金基金

  交銀均衡基金

  交銀增長基金

  交銀香港股票基金

交銀保證回報基金

本基金的目標在保持本成分基金的資本之為同時爭取高收益。

 

特點

 

    風險程度:甚低

 

    投資經理:交通財務有限公司

 

    擔保人:此基金之擔保人為交通銀行股份有限公司香港分行。因此您的投資將受擔保人的信用風險所影響
    保證回報率:在每個財政年度的會計結算日,保證人會公佈,但在任何情況下有關利率均不會低於年率0%。而該保證回報率將應用於有關會計結算日所屬的該個財政年度。
    提取價值:(i)在連續投資達36個月前提取 - 就每個連續投資少於36個月的成員基金帳戶而言,在任何估值日提取的價值為在該成員基金帳戶內的所有基金單位乘以當日贖回價;(ii)在連續投資達36個月後提取 - 就每個連續投資達36個月或以上的成員基金帳戶而言,在任何估值日提取的價值為下列兩者中較大者:

  成員基金帳戶內的所有基金單位乘以當日贖回價;或

 

  保證帳戶的保證帳戶結餘

 

資產分佈

 

    股票:20% - 30%

 

    現金、存款及債務證券:50% - 80%

 

資料來源:交通財務有限公司

 


交銀港元現金基金

本基金的目標為透過投資於港元銀行存款,及其他優質港元定息與其他貨幣票據,為既要取得收入又要高度保本之投資者,提供一種簡單及容易變現之投資工具。

特點

 

    風險程度:適合願意承擔最低水準風險的投資者

 

    投資於安聯環球投資亞太有限公司管理的安聯精選基金 - 安聯精選港元現金基金

資料來源:安聯環球投資亞太有限公司

 


交銀均衡基金

本基金的目標為透過由全球股票及定息證券組成之多元化投資組合,取得高水準之長期整體回報。

特點

 

    風險程度:適合願意承擔較一般為高的風險的投資者

 

    投資於安聯環球投資亞太有限公司管理的安聯精選基金-安聯精選均衡基金

 

    預期該基金會將資產之70%投資於股票及資產之30%投資於定息證券。基金之定息證券部份將包含一系列環球定息票據,而該基金之股票部份將主要投資於香港、日本、北美及歐洲股市之股票,而小部份則由該基金之管理人酌情投資於其他亞洲國家及新興股市之股票

資料來源:安聯環球投資亞太有限公司

 


交銀增長基金

本基金的目標為透過主要投資於全球股票,取得最高之長期整體回報。

 

特點

 

    風險程度:適合願意承擔較高水準風險的投資者

 

    投資於安聯環球投資亞太有限公司管理的安聯精選基金-安聯精選增長基金

 

    該基金可投資於摩根士丹利全球股市指數(即涵蓋全球主要股市,包括日本、以及北美、亞洲及歐洲)所包括之多個國家

資料來源:安聯環球投資亞太有限公司

 


交銀香港股票基金

本基金的目標為透過主要投資於香港股票包括香港上市之中國證券而取得長期資本增長。

特點

 

    險程度:適合願意承擔較高水準風險的投資者

 

    投資于安聯環球投資亞太有限公司管理的安聯精選基金-安聯精選香港基金

 

資料來源:安聯環球投資亞太有限公司

 

註:以上基金之適用於交通銀行香港公積金-乙部之客戶,如欲查詢,請與我們聯絡