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基金選擇

重要聲明
1. 交通銀行愉盈退休強積金計劃(「本計劃」)是為一項註冊強制性公積金計劃。
2. 投資涉及風險;本計劃內的每一項投資選擇不一定適合所有人士。投資回報並無擔保,而您的投資/累積權益或會承受重大損失。
3. 本計劃之交通銀行保證回報成分基金是一個本金及回報保證基金。成員如參與此基金少於60個月,並無取回本金及回報的保證及其提取的價值完全是受資產價值的波動影響。此基金之擔保人為交通銀行股份有限公司香港分行。因此您的投資將受擔保人的信用風險所影響。有關保證特點及保證條件的詳情,請參閱本計劃的主體冊子附件A-2之(f)項。
4. 您在作出投資選擇前,您必須衡量個人可承受風險的程度及您的財政狀況。在選擇基金時,如您就某一項基金是否適合您(包括是否符合您的投資目標)而有任何疑問,請徵詢財務及 / 或專業人士的意見,並因應您的個人狀況而選擇最適合您的基金。如您沒有指明投資選擇,您作出的供款及 / 或轉移至上述計劃的權益將投資於交通銀行平穩增長成分基金,而該基金並不一定適合您。
5. 請勿只單獨參考此網頁之資料,有關詳情,包括產品特點、收費及所涉及的風險,請參閱本計劃的主體冊子。

為配合投資者不同的投資目標及風險承受程度,我們設計及挑選了不同風險程度的成分基金,讓您作出適當的投資決定。

交通銀行愉盈退休強積金計劃

1. 下述既有風險與預期回報乃由交通銀行信託有限公司根據相關成分基金之投資項目分配決定,並僅供參考用。
2. 下述資產及地理分佈只作參考用途,因應市場、經濟及其他情況的變更,有時或會導致實際的分佈與下述所示有所差異。

 

交通銀行強積金保守基金

本基金的投資目標在於取得高於訂明儲蓄利率的回報。

特點

  • 基金種類:貨幣市場基金
  • 投資於港元存款及短期債務證券並受規例第37條所規限
  • 既有風險與預期回報:甚低
  • 基金結構:採用內部投資組合形式
  • 投資經理:交通財務有限公司

資產分佈

  • 債務證券:0% - 50%
  • 現金及存款:50% - 100%

地理分佈

香港 100%

強積金保守基金的收費可(一)透過扣除資產凈值收取;或(二)透過扣除成員帳戶中的單位收取。本基金採用方式(二)收費,故所列之單位價格 / 資產凈值 / 基金表現(基金便覽所列的基金表現數字除外)並未反映收費之影響。

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交通銀行保證回報成分基金

本基金的投資目標在於達致長遠資本增長。

特點

  • 基金種類:保證基金
  • 投資於現金及銀行存款、債務證券、股票及認可單位信託所組成的多元化投資組合
  • 既有風險與預期回報:較低
  • 基金結構:將採用內部投資組合形式
  • 投資經理:交通財務有限公司
  • 交通銀行保證回報成分基金之擔保人為交通銀行股份有限公司香港分行,因此您的投資將受擔保人的信用風險所影響。於每個財政期的會計結算日,即每年的12月31日,擔保人會宣佈該個財政期的保證回報率,但在任何情況下保證回報率不會少於年利率1%。成員如參與該基金少於60個月,並無取回本金及回報的保證及其提取的價值完全是受資產價值的波動影響。適用於2011年度財政期的保證回報率為年利率1%。有關保證特點及保證條件的詳情,請參閱本計劃的主體冊子附件A-2之(f)項

資產分佈

  • 債務證券:25% - 85%
  • 股票:5% - 35%
  • 認可單位信託基金:0% - 10%
  • 現金及存款:0% - 55%  

地理分佈

香港 60% -100%
跨國及七大工業國 0% - 30%
其他國家 0% - 10%

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交通銀行環球債券成分基金

本基金的投資目標是透過投資於環球債券投資組合,以達致穩定之長期增長。

特點

  • 基金種類:債券基金 - 環球 
  • 透過由景順投資管理有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 景順集成投資基金的強積金債券基金,投資於環球債券及港元計價的債券
  • 既有風險與預期回報:一般視為低。長期而言,預期本基金將能提供較香港通脹率為高的回報率
  • 基金結構:聯接基金
  • 投資經理:景順投資管理有限公司

資產分佈

  • 環球債券:50% - 90%
  • 港元計價的債券:10% - 50% 

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交通銀行平穩增長成分基金

本基金的投資目標在於達致超越香港物價升幅之長期回報(以甲類消費物價指數為依據)。

特點

  • 基金種類:混合資產基金(環球) – 股票︰最高60%
  • 透過由施羅德投資管理(香港)有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 施羅德強積金平穩增長基金,投資於世界各地的有價證券、政府及公司債券與及現金存款
  • 既有風險:中等,較適合一些將於五至十年內退休的投資者
  • 基金結構:聯接基金
  • 投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司

資產分佈

  • 債券:20% - 60%
  • 股票:30% - 60%
  • 現金或相等現金:0% - 20%  

地理分佈

債券20% - 60%
美元 5% - 55%
環球貨幣(美元、港元除外) 5% - 60%
港元 0% - 30%

股票30% - 60%
香港 5% - 30%
亞洲(香港、日本除外) 0% - 15%
美國 0% - 25%
日本 0% - 15%
歐洲 0% - 15%
其他 0% - 5%

現金或相等現金0% - 20%

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交通銀行均衡成分基金

本基金的投資目標在於達致超越香港薪金通脹(以香港特別行政區政府統計處於香港統計月刊所公布的數字為依據)的長期回報。

特點

  • 基金種類:混合資產基金(環球) – 股票︰最高85%
  • 透過由施羅德投資管理(香港)有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 施羅德強積金均衡基金,投資於世界各地的有價證券、政府及公司債券與及現金存款
  • 既有風險:較高,較適合一些將於十年以後退休的投資者
  • 基金結構:聯接基金
  • 投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司

資產分佈

  • 債券:0% - 40%
  • 股票:45% - 85%
  • 現金或相等現金:0% - 20% 

地理分佈

債券0% - 40%
美元 0% - 25%
環球貨幣(美元、港元除外) 0% - 40%
港元 0% - 20%

股票45% - 85%
香港 10% - 40%
亞洲(香港、日本除外) 0% - 25%
美國 5% - 30%
日本 0% - 20%
歐洲 0% - 25%
其他 0% - 10%

現金或相等現金0% - 20%

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交通銀行動力增長成分基金

本基金的投資目標為透過主要投資於環球股票,以取得最高的長期整體回報。

特點

  • 基金種類:混合資產基金(環球)- 股票︰最高100%
  • 透過由RCM Asia Pacific Limited所管理的核准匯集投資基金 - RCM 增長基金,投資於摩根士丹利全球股市指數(即涵蓋全球主要股市,包括日本、北美、亞洲及歐洲)所包括的多個國家以達致其投資目標
  • 既有風險與預期回報:較高,以取得潛在較高長期回報之成員而設
  • 基金結構:聯接基金
  • 投資經理:RCM Asia Pacific Limited

資產分佈

  • 股票最高:100% 

地理分佈

環球 100%

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交通銀行亞洲動力股票成分基金

本基金的投資目標是透過投資於亞洲股票市場,以達致長線的資本增長。

特點

  • 基金種類:股票基金 – 亞洲
  • 透過由信安投資管理(香港)有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 信安亞洲股票基金,投資於一個以亞洲地區的股票為主並可包括現金及短期投資的核准匯集投資基金
  • 既有風險與預期回報:高。長期而言,預期本基金將能提供較香港通脹率為高的回報率
  • 基金結構:聯接基金
  • 投資經理:信安資金管理(亞洲)有限公司

資產分佈

  • 股票:70% - 100%
  • 現金及短期投資(例如:票據及存款):0% - 30% 

地理分佈

香港 0% - 65%
南韓 0% - 65%
馬來西亞 0% - 40%
新加坡 0% - 40%
台灣 0% - 40%
中國 0% - 40%
印尼 0% - 40%
菲律賓 0% - 40%
泰國 0% - 40%
印度 0% - 40%
其他 0% - 20%

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交通銀行瓻成分基金

本基金的投資目標為提供緊貼琤肏數(「瓻」)表現之投資成績。

特點

  • 基金種類:股票基金 –香港
  • 既有風險與預期回報:高。預期本基金將能提供與瓻表現緊貼之回報
  • 基金結構:聯接基金
  • 基金將只投資於一個核准緊貼指數集體投資計劃(「指數計劃」) - 盈富基金。該指數計劃持有構成瓻之成分股,比重大致與該等股份佔瓻之比重相同,亦可投資於若干其他許可投資以達致投資目標。雖然基金及其基礎核准指數計劃的投資目的是緊貼瓻的表現,但並不保證基金的表現在任何時間均與瓻相同
  • 瓻是由高市值及交投活躍之香港聯合交易所上市成份股公司之股份組成,其組成方式在於反映由成分股組成之假設投資組合之表現,而於各成份股之權益均按其市值比例而定

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交通銀行香港動力股票成分基金

本基金的投資目標是透過主要投資於香港股票市場,以達致長線的資本增長。

特點

  • 基金種類:股票基金 – 香港
  • 透過由信安投資管理(香港)有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 信安香港股票基金,投資於由在香港設立的公司或股份在香港上市的公司發行的上市股票(包括但不限於在香港聯合交易所上市公司的H股及紅籌股)
  • 既有風險與預期回報:高。長期而言,預期本基金將能提供較香港通脹率為高的回報率
  • 基金結構:聯接基金
  • 投資經理:信安資金管理(亞洲)有限公司

資產分佈

  • 股票:70% - 100%
  • 現金及短期投資(例如:票據及存款):0% - 30% 

地理分佈

香港 30% - 100%
中國 0% - 50%
其他 0% - 30%

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交通銀行大中華股票成分基金

本基金的投資目標為透過主要投資於大中華地區相關的股票,以達致長期資本增長。

特點

  • 基金種類:股票基金 - 大中華
  • 透過由RCM Asia Pacific Limited所管理的核准匯集投資基金 - RCM精選基金的RCM大中華基金,投資於投資於香港及台灣股票市場;或絕大部份收入及/或溢利乃來自大中華地區(包括中國內地、香港、澳門及台灣)之公司
  • 既有風險與預期回報:較高,適合願意承擔較高水平風險的投資者
  • 基金結構:聯接基金
  • 投資經理:RCM Asia Pacific Limited

資產分佈

  • 股票:70%-100%
  • 現金及短期定息證券*:0% - 30%
    *作現金管理用途

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交通銀行中國動力股票成分基金

本基金的投資目標是透過投資於中國相關股票,以達致長線的資本增長。

特點

  • 基金種類:股票基金 –中國
  • 透過由信安投資管理(香港)有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 信安中國股票基金,該投資基金主要投資於與中華人民共和國(中國大陸)之經濟有關連的各類行業公司所發行的股票
  • 既有風險與預期回報:高。長期而言,預期本基金將能提供較香港通脹率為高的回報率
  • 基金結構:聯接基金
  • 投資經理:信安資金管理(亞洲)有限公司

資產分佈

  • 股票:70% - 100%
  • 現金及短期投資(例如:票據及存款):0% - 30% 

地理分佈

中華人民共和國 (中國大陸) 70% - 100%
其他 0% - 30%

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